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Classement par défaut selon le critère principal de chaque catégorie (taux, frais, prix…), du plus avantageux au moins avantageux. Sélection non exhaustive du marché. Référencement gratuit : à ce jour, aucune offre n'est rémunérée et aucune rémunération n'influence le classement.
Transparence & méthodologie (art. L.111-7 C. conso)
- Critères de classement : chaque catégorie est triée par défaut sur son critère principal (taux de rendement, frais, TAEG, prix…), indiqué en tête de tableau ; l'ordre va du plus avantageux au moins avantageux pour l'utilisateur.
- Liens capitalistiques ou contractuels : Lexispect n'entretient aucun lien capitalistique ni contractuel avec les acteurs comparés.
- Rémunération et impact sur le classement : à ce jour, aucun acteur référencé ne rémunère Lexispect. Le cas échéant, toute rémunération serait signalée et n'entrerait jamais dans le calcul du classement.
- Exhaustivité et périmètre : la sélection n'est pas exhaustive ; elle porte sur un échantillon d'acteurs et d'offres du marché, catégorie par catégorie.
- Fréquence de mise à jour : les données sont vérifiées et rafraîchies chaque semaine (voir la date « Données au… » en tête de page).
Private Equity (ELTIF)
Capital-investissement accessible aux particuliers allemands, principalement via des feeder funds ELTIF 2.0 (evergreen, semi-liquides) distribués par les banques privées et gérants d’actifs (Moonfare — fintech allemande pionnière du PE retail, DWS, Deutsche Bank Wealth Management, Universal-Investment, Commerzbank/Bethmann Bank, HQ Trust…) ou des plateformes dédiées. Pas de dispositif de réduction d’impôt à l’entrée. TRI cible non garanti, capital bloqué, risque de perte. Cliquez le nom pour le détail des conditions (frais, composition, liquidité, fiscalité).
TRI cible du capital-investissement (repère générique international, pas de moyenne allemande publiée) : ≈ 8–12 % (estimation) · Source Repère générique — à traiter comme estimation, non spécifique au marché allemand
| Fonds | Société de gestion / distributeur | Véhicule | Stratégie | Statut | TRI cible | Multiple cible | Frais de souscription | Frais de gestion | Carried / surperf. | Ticket minimum | Blocage (min) | Evergreen | Liquidité | Secteur / thème | Zone | Risque (SRI) | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Moonfare | Feeder funds (SCSp Luxembourg, AIFM Pandomus) — accès à des fonds PE tiers institutionnels | Multi-stratégies : buyout, growth equity, venture, secondaires, co-investissements | Ouvert — investisseurs professionnels et semi-professionnels uniquement en Allemagne | — | — | — | — | Carried interest du GP sous-jacent (non publié en détail ; standard sectoriel cité par Moonfare lui-même : structure « 2 and 20 », ~20 % au-delà d’un hurdle ~8 %). Un carry additionnel propre à Moonfare est probable sur les véhicules « Moonfare-sponsored » (Co-Investment Fund, Secondary Fund) mais non publié. | 100000 € | 10 ans | Oui | Marché secondaire digital semestriel (partenariat Lexington Partners), transaction minimale 100 000 €, prix fixé par enchère sur base de la NAV, non garanti. Gamme « Evergreens » : fenêtres de rachat trimestrielles/semestrielles après blocage initial de 12-24 mois, sujettes à plafonnement (gating). | Généraliste (lancement d’une stratégie thématique IA/cybersécurité/deep tech annoncé avril 2026) | Mondiale | — | Voir → | |
| Deutsche Bank Wealth Management (DWS / Partners Group) | ELTIF 2.0 evergreen (SICAV Luxembourg, 7 classes de parts) | Multi-actifs Private Markets : Private Equity + Private Credit + Infrastructure + Immobilier privé — PAS un fonds Private Equity pur | Ouvert — commercialisé depuis fin T3 2025 | — | — | — | — | Existence confirmée d’une commission de performance en plus des frais de gestion annuels, taux et hurdle non publiés. | 10000 € | — | Oui | Souscription mensuelle, rachat trimestriel. Période de détention initiale et délai de préavis exigés mais non publiés précisément. | — | — | — | Voir → | |
| HQ Trust (HQ Capital) | Fonds de fonds Private Equity (architecture « vintage » annuelle, SICAV-SIF Luxembourg) | Multi-gérants / multi-stratégies (détail des sous-stratégies non publié) | Souscription ouverte (HQT Vintage Fonds II) | 10 % | — | — | 0.72 %/an | — | — | — | — | — | — | — | — | Voir → | |
| Wealthcap (UniCredit Invest Alternatives) | AIF fermé de droit allemand (Publikums-AIF, KAGB) — PAS un ELTIF | Buy-out (accent sur les fonds cibles « Large-Buy-out ») | En levée de capital | 8 % | — | 7.5 % | — | — | 10000 € | — | — | Fonds fermé, pas de fenêtre de rachat contractuelle. Un marché secondaire existe côté UniCredit Invest Alternatives pour les parts de fonds fermés WealthCap en général, sans données de cours/volume spécifiques trouvées. | Généraliste (dépend des fonds cibles sélectionnés) | Europe | — | Voir → | |
| LIQID | ELTIF 2.0 evergreen (Luxembourg, AIFM Neuberger Berman) | Multi-stratégie via co-investissements directs : buyout (dominant), growth equity, preferred equity, private credit | Ouvert — commercialisé depuis le 18/03/2024 | 12 % | — | 0 % | 2.49 %/an | 12,5 % des gains excédant un hurdle de 8 % p.a. (« Vorzugsrendite ») | 20000 € | 2 ans | Oui | Souscriptions mensuelles, rachats trimestriels avec mécanisme de report en cas de demandes de rachat excédant les souscriptions du trimestre. Fonds capitalisant (revenus réinvestis, pas de distribution en cours de vie). | Généraliste | Europe + Amérique du Nord (≈ 50 %), Asie/Amérique latine (solde) | — | Voir → | |
| Berenberg | Architecture ouverte — pas de fonds maison : coopération Moonfare (depuis juin 2020) + deux ELTIF 2.0 evergreen BlackRock (depuis le 9 octobre 2025) | Buyout, growth (BlackRock Private Equity Fund) + marchés privés diversifiés/private credit/royalties (BlackRock Multi Alternatives Growth Fund) + sélection de fonds tiers via Moonfare | Actif — coopération Moonfare depuis 2020, ELTIF BlackRock depuis le 09/10/2025 | — | — | — | — | Canal BlackRock ELTIF : hurdle 5 % + high-water mark (chiffre du fonds sous-jacent, non confirmé spécifique à Berenberg). Canal Moonfare : standard sectoriel ~20 % au-delà d’un hurdle ~8 %, non confirmé. | 200000 € | 2 ans | Oui | Canal BlackRock ELTIF : structure evergreen, souscriptions mensuelles, rachats trimestriels après blocage de 24 mois, préavis 30 jours (fonds sous-jacent, non confirmé Berenberg-spécifique). Canal Moonfare : liquidité dépendante du fonds choisi. | — | Mondiale | — | Voir → | |
| Bethmann Bank (Bethmann HAL, groupe ABN AMRO) | Architecture ouverte multi-gérants (Sicav-Raif Luxembourg, structure nominee) | Buyout, growth, venture ; élargi depuis à Infrastructure, Private Debt et Venture Capital | Actif — offre développée depuis avant 2018, élargie en 2025-2026 sous la marque fusionnée | — | — | — | — | — | 200000 € | — | — | Illiquide sur la durée de vie des fonds fermés sous-jacents. La plateforme fusionnée « Bethmann HAL » propose aussi des fonds « Evergreen » avec fenêtres d’entrée/sortie définies, sans fréquence de liquidité chiffrée publiée. | — | Mondiale | — | Voir → | |
| Hauck Aufhäuser Lampe (Bethmann HAL, groupe ABN AMRO) | Fonds maison — plateforme « Kapital 1852 » (Kapital 1852 SCS SICAV-SIF, Luxembourg, Spezial-AIF) | Private Equity direct — participations majoritaires/minoritaires dans des PME | Actif | — | — | — | — | — | — | — | — | Fonds fermé (closed-end) à durée fixe pour les véhicules directs. La plateforme propose aussi, depuis la fusion « Bethmann HAL », des fonds Evergreen semi-liquides avec fenêtres d’entrée/sortie définies, non chiffrées pour le véhicule PE spécifiquement. | — | DACH | — | Voir → | |
| Allianz Global Investors | ELTIF 2.0 (compartiment de l’Allianz ELTIF Umbrella S.C.A. SICAV, Luxembourg) | Infrastructure Equity + Dette privée — pas un fonds buyout/growth classique | Ouvert — retail sur conseil en investissement uniquement, et investisseurs professionnels | — | — | 5 % | 1.7 %/an | — | 10000 € | 3 ans | — | Rachat trimestriel plafonné à 40 % des actifs liquides du fonds par date de rachat (réduction au prorata et report en cas de dépassement), préavis 12 mois, détention minimale 36 mois avant tout rachat. | Énergie/transition énergétique, transport, digital (data centers), eau, décarbonation | 30-70 % Europe, 30-70 % Amérique du Nord, 0-30 % Asie-Pacifique | — | Voir → |
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